作為四大“AMC”券商之一，信達證券總經理、投行業務負責人朱瑞民突然被監管約談。
5月7日，北京證監局官網信息顯示，北京證監局決定對信達證券總經理朱瑞民采取監管談話的行政監管措施。
北京證監局稱，朱瑞民作為信達證券當時直接分管投行業務的高級管理人員，同時兼任信達證券總經理，對信達證券展業違規行為負有直接責任和管理責任。
公開資料顯示，信達證券是由中國信達、中海信托、中國中材共同出資組建的股份有限公司，于2007年9月經中國證監會批準成立。經過兩次增資擴股，信達證券目前有8名股東，中國信達持股87.42%；注冊資本29.187億元，凈資本93.36億元，是全牌照綜合類證券公司。
截至2021年底，信達證券擁有16家分公司、87家營業部；員工總數超過2500人(含子公司)。就證券公司分類評級而言，信達證券2019-2021年分別為A類、A類、B類BBB。
值得注意的是，信達證券正在沖擊IPO，準備在上交所主板上市。2020年12月31日，證監會網站披露了信達證券預披露聲明，2021年4月23日，證監會網站披露了信達證券更新后的預披露聲明。
ABS業務開展環節違規，近期罰單頻出
北京證監局指出，信達證券存在以下問題：
一是公司在開展ABS業務過程中未建立有效的約束制衡機制，ABS業務發展環節違規，風險管理缺位，部分ABS項目存續期信息披露不完整。二是公司投行合規人員配備不足，薪酬管理不完善，投行內控有效性不足，同類業務統一標準不落實，合規檢查和利益沖突審查不規范。事實上，針對上述問題，北京證監局已于上月督促信達證券整改，并下發了責令整改的行政監管措施。要求信達證券采取有效整改措施，提高投行業務內控有效性，加強ABS業務審計，強化合規風險管控，實現合規穩健發展。
北京證監局稱，朱瑞民作為信達證券當時直接分管投行業務的高級管理人員，同時兼任信達證券總經理，對公司上述違規行為負有直接責任和管理責任。
事實上，作為中國四大資產管理公司(AMC)之一中國信達的券商子公司，信達證券在ABS(資產證券化)業務上表現不俗。2021年證監會主管的ABS承銷機構排名第三，承銷金額達到963.32億元。
除了投行業務被罰，信達證券在營業部和人員管理上暴露出的風控問題更多。
今年1月和4月，信達證券兩家營業部及其相關責任人分別被安徽證監局和遼寧證監局監管，罰單總數為4張。其中，對遼寧營業部開出罰單的日期，就在投行部總經理被處分之前。去年6月，信達證券的一個營業部也被安徽證監局監管。
在2021年4月披露的招股書中，信達證券在報告期內(2018-2020年)僅有兩次行政處罰，均為央行反洗錢和投資者適當性罰款；行政監管措施共三項，監管對象為信達證券子公司新興財富和信達澳銀。當時信達證券表示，其a
根據中國證券業協會披露的2020年證券公司經營業績最新排名，信達證券去年總資產416億元，行業排名第46位；凈資產109億元，排名第47位；凈利潤8億元，排名第39位。
截至2020年末，信達證券共有101家分公司，其中14家分公司，87家證券營業部(含1家被撤銷)，其中34家在遼寧。
關于未來規劃，信達證券在招股書中表示，未來五年，公司將依托信達中國的優勢，堅持以客戶為中心，自主市場化經營，不斷提升各項業務的核心競爭力和持續盈利能力，支持供給側結構性改革和服務實體經濟，力爭綜合實力進入行業前30%。總資產、凈資本、營業收入、凈利潤等主要業務指標穩步增長，業務結構進一步優化。
事實上，信達證券的上市計劃是朱瑞民提出的。
2019年5月，信達證券董事長、總經理雙雙更換。原信達資本董事長肖林擔任信達證券董事長，原銀河證券財務總監朱瑞民擔任信達證券總經理。根據證券業協會信息，2019年6月22日，肖林正式入職；7月24日，朱瑞民正式加入信達證券。
當時有消息稱，“肖林、朱瑞民履新后，對公司上下進行了調研，提出了三年內實現a股上市的長期戰略構想。”
目前，距離證書
監會發布信達證券預披露更新的申報稿已經過去一年有余。根據2021年年報，信達證券在2021年實現營業收入38.03億元，同比增長20.27%；實現歸母凈利潤11.72億元，同比增長42.95%。在具體業務方面，其經紀業務2021年實現營業收入16.85億元，同比增長2.75%；資管業務實現凈收入3.31億元，同比增長134.78%；相比經紀、資管兩大業務，信達證券投行業務2021年實現凈收入4.40億元，對比上年同期的5.42億元，下滑幅度約為19%。
此番總經理突遭監管談話、以及近期不斷頻現的罰單是否會對其上市造成影響，值得長期關注。
（本文首發鈦媒體APP，作者｜蔡鵬程）
